생생금융인포

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생생금융인포 [금융투자] 금융투자업계 녹취·숙려제도 도입(금융투자협회) 상세보기: 제목, 첨부파일, 내용, 등록일, 조회수, 담당자, 담당부서, 담당팀, 문의 정보 제공
[금융투자]금융투자업계 녹취·숙려제도 도입(금융투자협회)
첨부파일 생생금융인포 43화.pdf(699 Kbyte)

제42화 : 금융투자업계 녹취·숙려제도 도입

고난도 금융투자상품에 투자하는 투자자, 고령자 및 부적합투자자를 보호하기 위해 판매과정이 녹취되고, 숙려기간(2영업일)이 부여됩니다.

고난도 금융투자상품이란? 
투자자가 이해하기 어렵고, 투자손실 가능성이 높은 금융투자상품

다만 거래소 등에 상장된 상품을 
직접 매매하거나, 기관투자자만을 
대상으로 하는 상품 등은  제외

판매·계약 체결과정이 녹취됩니다.

금융투자회사는 고난도금융투자상품/일임/신탁을 판매하거나 계약을 체결하는 경우 해당 판매과정을 녹취하여야 하고,

투자자는 해당 금융회사에 녹취파일 제공을 요청할 수 있습니다.

청약여부에 대한 숙려기간(2영업일)을 부여합니다.

65세 이상 고령자‧부적합투자자에 대한  녹취‧숙려제도

65세 이상 고령자 및 부적합투자자에 대해서는 고난도 금융투자상품이 아닌 
적정성원칙 적용대상 상품의 경우에도 녹취 ‧ 숙려제도가 적용됩니다.

※ 다만, 거래소 등에 상장 ‧ 거래되는 상품으로서 투자자가 해당 시장에서 직접 매매하는 경우 제외

등록일 2021-11-15 10:58:45 조회수 415
담당자 강종훈 담당부서 금융소비자보호총괄국
담당팀 금융상품판매감독2팀 문의 02-3145-5695
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