한눈으로 보는 가입안내

가입안내 : 영업점 또는 사이트 방문 - 나의 정보 (투자자정보) 제공(1단계) - 투자자 유형분류 (2단계, 투자성향 등급 산정) - 적합한 펀드 선정 (3단계) - 펀드에 대한 설명 듣기 (4단계) - 나의 투자 의사 확인 (5단계, 가입절차 진행) - 사후관리

1. 영업점 또는 인터넷 사이트 방문

펀드 판매회사 방문

펀드투자 상담, 가입을 위해 판매회사의 펀드 판매지점을 방문합니다. 증권회사, 은행 등 펀드를 판매하는 영업점을 방문하면, 전문 자격을 갖춘 투자상담사가 투자절차를 안내하고 필요한 정보들에 대하여 설명할 것입니다.

인터넷을 통한 가입

펀드 판매회사를 방문하지 않아도 판매회사의 인터넷사이트에 접속하여 펀드가입 메뉴에서 안내하는 대로 실행하면 펀드에 가입할 수 있습니다.

단, 해당 금융회사에 펀드계좌를 보유하고 있지 않다면 계좌 개설을 위해 판매회사 지점을 직접 방문할 필요가 있다는 점에 유의하여야 합니다.

2. 본인정보 판매회사에 제공

상담 및 투자자정보 확인서 작성·서명을 통해 본인의 투자목적, 재산상황, 투자경험 등에 대한 정보를 판매회사에 제공합니다.

만일, 투자자가 투자권유에 필요한 정보를 제공하지 않거나, 투자 권유를 희망하지 않는 경우에는 "투자권유 불원(또는 투자자정보 미제공) 확인"내용이 포함된 확인서를 제출하시면 됩니다.
다만, 파생상품 펀드의 경우, 해당 펀드의 높은 위험도 등으로 인하여 투자자 정보를 반드시 판매회사에 제공하여야 합니다.

3. 투자성향 등급 산정

판매회사는 투자자정보 확인서 등의 정보를 토대로 점수화(Scoring) 등 기법으로 투자자를 일정유형으로 구분하여 투자성향 등급을 산정합니다.

이렇게 결정되는 투자성향 등급에 따라 투자자가 투자 가능한 펀드 상품의 범위가 결정됩니다.

4. 적합한 펀드 선정

본인의 투자성향 등급에 맞는 투자권유를 받고 적합한 상품을 선정합니다. 인터넷을 통할 경우 확인서에 전자서명하는 방식으로 가입이 진행됩니다.

투자권유를 원치 않거나 본인 투자유형 등급보다 높은 등급의 펀드투자를 원할 경우 ‘투자자확인서’에 서명 후 투자 가능합니다.

5. 펀드에 대한 설명 청취

투자권유 펀드의 투자대상자산 등 운용전략, 원본손실위험 등 투자위험, 보수·수수료 및 펀드운용비용, 환매방법 등에 대한 설명을 판매회사의 상담사에게 듣습니다.

6. 투자자 의사확인 및 가입절차 진행

상담사의 설명을 듣고 펀드가입을 원할 경우 투자금 납부, 투자설명서 수령(교부확인서 제출), 펀드통장 수령 등 펀드가입절차를 진행합니다. 적립식(매월 일정일에 일정금액을 예치)으로 투자할 것인지, 거치식(한번에 투자금액 전체를 예치)으로 투자할 것인지도 잘 판단하여 결정합니다.

인터넷을 통해 가입할 경우 계좌이체를 통해 투자금을 납부하게 되며, 투자설명서는 직접 다운로드받는 형식으로 교부받을 수 있습니다.

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(펀드 판매직원과 상담은 이렇게!(동영상))

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