금융자문서비스안내

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금융감독원이 서민들의 안정적 금융생활 등을 지원하기 위해 금융전문가가 무료로 제공하는 1대1 맞춤형 서비스 입니다. 특히 빚을 지고 있는 서민의 부채관리, 소득과 지출관리, 은퇴·노후준비 등 재무상담을 직접해드립니다.

2017 직장인을 위한 머니콘서트(부채야 안녕 프로젝트)

상담방식

상담 업무시간

  • 평일 : 09:00 ~ 17:00

상담원

  • 금융전문가 (국제공인재무설계사) 자격을 갖춘 금융전문상담원

상담 내용

  • ※ 상담대상 제외 : 금융회사 상품 소개
  • 제1부 주제별 상담
    제1부 주제별 상담
    주제 주요내용
    현금흐름 및 지출관리
    • 소비성지출 및 금융지출 등 지출관리
    • 불규칙한 소득관리, 가계 재무목표 설정 등
    저축과 투지
    • 재무목표에 적합한 금융상품 선택 기준
    • 장기투자 및 분산투자 등
    부채관리
    • 대출 받기 전 유의사항 및 대출시 검토사항
    • 부채 상환 계획 세우기
    위험관리
    • 보험가입 및 유지 방법
    • 보험 보장 분석 및 적정 보험료 확인
    노후소득원
    • 개인연금, 퇴직연금, 국민연금 가입 및 수령방법
    • 주택연금 가입요건과 특징 등
    생활세금
    • 금융소득 종합과세 등 금융상품 관련 세금
    • 소득공제 항목 등
    금융서비스 피해예방과 보호
    • 신용 관리 방법
    • 금융상품 불완전 판매, 금융사기 예방법 등
  • 제2부 생애 주요 이벤트별 상담
    제2부 생애 주요 이벤트별 상담
    생애 주요 이벤트 주요내용
    사회초년생
    • 사회초년생의 돈 관리 원칙, 학자금대출 상환
    • 재무목표에 적합한 금융상품 선택의 기준 등
    신혼부부
    • 신혼부부 재무진단시 주요 체크포인트
    • 맞벌이부부의 급여관리 및 재무목표 세우기 등
    자녀 출산과 교육
    • 출산후 생활비 관리
    • 자녀 양육비 및 사교육비 관리 등
    주거
    • 주택구입 및 전세자금 대출 방법 및 적정성 여부
    • 부채 상환 계획 세우기 등
    직업 이전
    • 소득 공백기 가계 지출관리 등
    은퇴
    • 은퇴 전 준비 사항 검토 및 실행 방안
    • 은퇴 후 재무적, 비재무적 사항 점검 및 보완 등
    의료비와 장기간병
    • 가입한 보험 보장 내용 점검
    • 추가 보험 가입 시 유의 사항 등
    자산이전(상속과 증여)
    • 가입한 보험 보장 내용 점검
    • 추가 보험 가입 시 유의 사항 등
  • 동영상 교육자료(자산관리, 은퇴설계 등)바로가기